Juan Carlos Monroy Véliz concluirá el próximo 8 de octubre de 2026 su gestión como Intendente de Verificación Especial (IVE), cargo que dejará para acogerse a la jubilación.
Su salida, según lo confirmó la Superintendencia de Bancos (SIB) se produce en un momento clave para la institución encargada de la inteligencia financiera del país.
El nuevo Intendente deberá asumir la conducción de la IVE en medio de la implementación de una nueva legislación para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, además de la preparación de Guatemala para una evaluación internacional por parte del GAFILAT.
RELEVO EN MOMENTO CLAVE
El cambio en la jefatura de la IVE ocurrirá pocas semanas después de que entre en vigor el Decreto 15-2026, Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
La nueva normativa comenzará a regir el 17 de septiembre de 2026 y sustituirá el marco legal establecido por los decretos 67-2001, Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, y 58-2005, Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo.
De esa manera, el funcionario que sustituya a Monroy Véliz tendrá entre sus primeros desafíos conducir la implementación de las nuevas disposiciones y los cambios que estas implican para la IVE y para los distintos sectores sujetos a controles de prevención de lavado de dinero.
Presidente tendrá 20 días para designar al nuevo Superintendente de Bancos luego de recibir terna
¿QUIÉN NOMBRARÁ AL NUEVO INTENDENTE?
De acuerdo con la legislación, el Intendente de Verificación Especial es nombrado por la Junta Monetaria, a propuesta del Superintendente de Bancos. Por lo tanto, corresponde al titular de la SIB presentar a la Junta Monetaria la propuesta para ocupar el cargo.
Esta elección, según la SIB, no es una convocatoria abierta. Es un proceso de identificación y evaluación de perfiles, en el que deben considerarse la experiencia, trayectoria, capacidad profesional y los conocimientos especializados necesarios para dirigir la Intendencia de Verificación Especial.
Este procedimiento está establecido en el artículo 9, literal e), de la Ley de Supervisión Financiera y en los artículos 55, 56 y 57 del Decreto Número 15-2026, que regulan el nombramiento, las calidades y los impedimentos para ejercer el cargo. (3 de septiembre 2026).
IVE reporta récord de más de Q15 mil millones en transacciones sospechosas
¿CUÁLES SON LAS FUNCIONES DE LA IVE?
La Intendencia de Verificación Especial forma parte de la estructura de la Superintendencia de Bancos y cumple funciones de inteligencia financiera dentro del ámbito administrativo.
Entre sus atribuciones se encuentran requerir y recibir información de las personas obligadas, analizar transacciones y operaciones que puedan resultar sospechosas, elaborar registros y estadísticas, intercambiar información con unidades homólogas de otros países y trasladar al Ministerio Público los casos en los que existan indicios de posibles delitos.
La IVE, sin embargo, no sustituye al Ministerio Público en la investigación penal. Su función consiste en analizar información financiera y generar inteligencia que pueda ser utilizada por las autoridades competentes.
El artículo 33 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto 67-2001, establece las funciones de la Intendencia de Verificación Especial. Entre las principales están:
- Requerir y recibir información de las personas obligadas sobre transacciones financieras, comerciales o de negocios que puedan estar vinculadas con lavado de dinero.
- Analizar esa información para determinar la existencia de transacciones sospechosas, operaciones o patrones relacionados con lavado de dinero.
- Elaborar y mantener registros y estadísticas necesarias para el cumplimiento de sus funciones.
- Intercambiar información con entidades homólogas de otros países, cuando corresponda, dentro del marco de la cooperación internacional.
- Presentar las denuncias correspondientes ante el Ministerio Público cuando de sus análisis se desprendan indicios que puedan constituir delito.
- Proporcionar asistencia al Ministerio Público en las investigaciones relacionadas con lavado de dinero, dentro del ámbito de competencia de la IVE.
RETOS POR DELANTE
El Decreto 15-2026 amplía el marco de prevención y control e incorpora nuevas disposiciones y sujetos obligados, lo que requerirá ajustes en los mecanismos de supervisión, análisis e intercambio de información.
A esto se suma la evaluación mutua de Guatemala ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), prevista para febrero de 2027.
La evaluación analizará el cumplimiento del país de los estándares internacionales relacionados con la prevención y combate del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, por lo que la capacidad institucional de las autoridades que integran este sistema tendrá especial relevancia.
¿QUIÉN ES JUAN CARLOS MONROY?
Según la SIB, Monroy laboró durante 22 años en la institución.
Durante su trayectoria desempeñó distintas responsabilidades y representó a la institución y a Guatemala en espacios nacionales e internacionales relacionados con la prevención y el combate del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Entre los principales hitos de su trayectoria destacan:
- 2015: Participó en el proceso de evaluación mutua de Guatemala ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
- 2020-2022: Se desempeñó como co-coordinador del Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas de GAFILAT.
- 2025: Ejerció la Presidencia de GAFILAT, organismo regional dedicado a fortalecer las políticas de prevención y combate al lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
- 2026: Formó parte del equipo de alto nivel que impulsó la actualización del marco normativo nacional en esta materia.
Este último proceso culminó con la aprobación del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República, Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, que establece un nuevo marco para la prevención y combate de estos delitos en Guatemala.
La salida de Monroy Véliz más que un cambio de funcionario, marcará el inicio de una nueva etapa para la unidad de inteligencia financiera del país.
