El presidente del Banco de Guatemala (Banguat), Sergio Recinos, informó que la Junta Monetaria decidió de forma unánime aumentar la Tasa de Interés Líder en 50 puntos básicos para pasar de 2.25% a 2.75%. Este nuevo incremento se convierte en el tercero consecutivo del año.
Recinos, también presidente de la Junta Monetaria, explicó que la decisión es un claro compromiso de contener las presiones inflacionarias en el país, que en su mayoría corresponden a choques externos como el alza en el precio internacional del petróleo.
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¿POR QUÉ AUMENTAR LA TASA?
Entre las razones a las que se atribuye el aumento de la tasa de interés de referencia, destaca la desaceleración en el crecimiento económico mundial de 6.1 en el 2021 a 3.2 previsto para este 2022. De estos, destaca la zona euro una de las más afectadas por las sanciones impuestas a Rusia, así como en Estados Unidos.
Otro elemento importante que la JM consideró para esta decisión es el incremento de la tasa líder por parte de la Reserva Federal de EE. UU. de acuerdo con Recinos, la política monetaria estadounidense “seguirá siendo contractiva”.
También se tomó en cuenta el nivel inflacionario en países desarrollados como EE. UU. (8.52%) y Reino Unido (10.10%), así como el nivel de Centroamérica en donde Costa Rica mantiene la inflación más alta con 11.48%, seguida de Nicaragua con 11.46%; Honduras con 10.86% y Guatemala con 8.36%, mientras que la de El Salvador figura como la más baja (7.42%).
Sobre el crecimiento económico de Guatemala, se espera que tendrá una desaceleración para el cierre del 2022, con un 5% y en 2023 (4.5%) en comparación con el 2021, cuando apuntó al 8%.
¿CÓMO AFECTA EL ALZA DE LA TASA?
Según Recinos, el aumento de 50 puntos básicos en la Tasa Líder de Interés ocasiona una reducción en el crédito privado, con el fin de reducir la demanda, por lo cual disminuyen los niveles de inflación.
En el reportaje de La Hora Economía: “¿Cómo afecta el aumento de las tasas de interés?; una emprendedora lo explica”, se detalla que en la economía local, una vez que las autoridades suban las tasa de interés de referencia, los bancos comerciales obtendrán tasas más altas por los depósitos que mantengan en el Banco Central, así como en las inversiones en títulos del gobierno.
Por consiguiente, se reduce la cantidad de dinero en circulación, ya que se queda guardado en el Banco Central, es decir que ahora al conseguir fondos para otorgar préstamos, los bancos deberán atraer a más ahorrantes por medio de aumentar la tasa de interés de los depósitos y de los créditos.
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Lo anterior significa que al subir la tasa de interés, los costos de obtener o pagar mensualmente un préstamo aumentan. Por esta razón, instituciones como el Fondo Monetario Internacional (FMI) advierten que, de no tener cuidado con el endurecimiento de las políticas monetarias, se podría incurrir en una desaceleración económica.
Según Recinos, con tal medida deben reducir las presiones inflacionarias, pero sin afectar el crecimiento económico, pues aquellas personas emprendedoras que desean solicitar un crédito para poner un negocio o quienes compran una vivienda se enfrentarán a intereses más altos, reduciendo así la inversión y la demanda.
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— Diario La Hora (@lahoragt) September 1, 2022
Además, si las tasas de interés continúan aumentando, algunas empresas no podrán cumplir sus deudas, cierran y se incrementa el desempleo, tal y como lo advierte el FMI y se abordó en el reportaje titulado Desempleo: El alto costo humano de la “desinflación”.
ESTIMACIÓN DE INFLACIÓN
Luego de situarse en un 8.36% en julio, las autoridades estiman que la inflación local ceda en los últimos meses del año para cerrar en 5%.
De acuerdo con el informe estadístico, por divisiones de gasto, el rubro de alimentos y bebidas es el más afectado con un 12.71%; seguido del transporte con 8.68%, muebles con 8.39% y restaurantes con 8.16%.
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Por el lado de los riesgos a la baja o al alza para la economía mundial, destaca la intensificación del conflicto de Rusia en Ucrania, la persistencia de las presiones inflacionarias y nuevos brotes de COVID-19.
PRÓXIMA ELECCIÓN DE SUPERINTENDENTE DE BANCOS
Sobre el proceso de elección del próximo Superintendente de Bancos, el titular del Banguat indicó que han recibido 10 hojas de vida de profesionales interesados. Actualmente, se encuentran en la fase de evaluación para conformar la terna con los profesionales para que posteriormente el presidente Alejandro Giammattei escoja a quien considere oportuno.
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