Superintendencia de Bancos

En el mundo financiero es común encontrarse con dos tipos de tarjetas: las de débito y las de crédito. Ambas son herramientas financieras que permiten efectuar pagos y compras en diferentes instituciones y tiendas. Según la Superintendencia de Bancos (SIB), la tarjeta de crédito es el instrumento magnético, electrónico o de cualquier otra tecnología otorgada por un emisor, que permite al tarjetahabiente utilizar una línea de crédito que funciona como...

Una de las consecuencias más importantes de la existencia de redes de corrupción o narcotráfico es la absoluta necesidad de lavar el dinero mal habido y por ello la preocupación internacional respecto a países que necesitan renovar sus herramientas y esfuerzos para evitar esa práctica que es indispensable para distintas organizaciones criminales. En julio de este año el gobierno envió al Congreso la iniciativa de ley para regular más...

La comisión de Economía y Comercio Exterior del Congreso de la República inició la discusión de la iniciativa de ley 6593, contra lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, que presentó el organismo Ejecutivo hace dos meses y medio. En la reunión de este 22 de octubre, los diputados escucharon opiniones de la Superintendencia de Bancos (SIB), la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Comisión...

La Junta Monetaria autorizó que los bancos, sucursales y agencias bancarias, así como sociedades financieras, compañías de seguros, almacenadoras, casas de cambio y microfinancieras, puedan cerrar el lunes 13 de octubre, debido al asueto del que goza el sistema bancario el día anterior. Según la Superintendencia de Bancos (SIB) a través de un comunicado, cada entidad podrá decidir si brinda sus servicios por medio de ventanillas especiales, agencias seleccionadas o...

La iniciativa de "Ley integral contra el lavado de dinero u otros activos y el financiamiento del terrorismo", presentada por el Organismo Ejecutivo el 27 de julio pasado pretende blindar el quehacer notarial a fin de evitar que el crimen organizado y las malas prácticas afecten a los profesionales del derecho, afirmó la Intendencia de Verificación Especial (IVE), que promueve la aprobación de la norma. La iniciativa 6593 consta de...

Tener un buen historial crediticio puede marcar la diferencia al solicitar un crédito. En Guatemala cada vez más personas acceden a uno para emprender un negocio, realizar proyectos personales o adquirir bienes y servicios. La Superintendencia de Bancos (SIB) de Guatemala indica que el historial crediticio es el registro que muestra cómo una persona ha administrado todos los créditos que ha obtenido en las entidades del sistema financiero supervisado. Asimismo, indica...

El presidente de la República, Bernardo Arévalo, en conferencia de prensa este lunes oficializó la entrega de la nueva iniciativa de ley contra el lavado de dinero, la cual afirmó que es importante para evitar que el país sea incluido en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Asimismo, el mandatario aseguró durante La Ronda que no aprobar esta iniciativa pondría en riesgo la reputación y operación...

El pasado 2 de abril el gobierno del Reino Unido sancionó a 8 personajes guatemaltecos en su lista negra financiera como medida anticorrupción. Esto tiene repercusiones en Guatemala y para comprenderlo, la Superintendencia de Bancos (SIB) explica cómo afecta. La Oficina de Implementación de Sanciones Financieras del Tesoro de Su Majestad (OFSI), divulgó una lista de 65 personas en la que se incluyen: el expresidente Alejandro Giammattei,  el exdirector del...

La historia nos demuestra que la democracia real depende, básicamente, de la existencia de un adecuado sistema de pesos y contrapesos que giren alrededor de la correcta y precisa aplicación de la ley, razón por la cual el sistema de justicia termina siendo fundamental en el logro de la preservación del modelo democrático. A lo largo de la vida de todas las naciones se pueden encontrar momentos en los...

La Superintendencia de Bancos (SIB) anunció por medio de un comunicado que las entidades bancarias y financieras tienen autorización para cerrar el lunes 16 de septiembre, debido a asueto correspondiente al Aniversario de Independencia del 15 de septiembre. De acuerdo con el documento, la Junta Monetaria autorizó que los bancos, sucursales y agencias bancarias, sociedades financieras, compañías de seguros, compañías almacenadoras, casas de cambio y microfinancieras, puedan cerrar y no...