El titular de la Superintendencia de Bancos (SIB), Saulo De León, acudió a la instancia de jefes de bloque este 23 de marzo, para instar a los diputados a aprobar la iniciativa de ley 6593 contra lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, que se ha retrasado por varias semanas a pesar de que se ha incluido en la agenda de las plenarias.
De León se hizo acompañar por el jefe de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), Juan Carlos Monroy, y equipo jurídico, quienes respondieron dudas de los legisladores respecto a la denominada lista gris, la inclusión de notarios y operaciones en efectivo.
El superintendente De León explicó que de no aprobarse la propuesta de ley tendrá efectos negativos en el comercio y economía del país, por ejemplo, las empresas que importan a Guatemala deben cumplir con ciertos requisitos para tener relaciones comerciales en el mercado guatemalteco, los cuales van en función en relación de precios, y impuestos, con naciones de características como es Guatemala.
«Un informe de evaluación mutua negativo sobre Guatemala, pone una bandera roja sobre los requisitos ante todos nuestros socios comerciales y esa bandera roja se traduce hacia Guatemala en mayor escrutinio en procesos de debidas diligencias extendidos, en primas de riesgo para préstamos para empresas, primas de riesgo en tasas de interés. Incluso algún veto para comercializar con Guatemala», agregó De León.
Asimismo, el superintendente de Bancos añadió que no se tiene que creer que esto solo es un impedimento para el gran importador guatemalteco, sino esto implica necesariamente una afectación en los precios, como en la dilatación de tiempos de importación.
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REMESAS CON MÁS COSTO Y TRABAJO DE REGLAMENTO
De León también mencionó que se podrían ver afectadas las remesas, pues esas se canalizan a través de ciertos bancos, los cuales cuando identifiquen que el destino es a un país de la lista gris, definitivamente pondrán más controles a los guatemaltecos que envían las remesas, lo que se traduce en mayores costos y definitivamente impactará a los bolsillos de los guatemaltecos.
«Hablar de que esto impacta directamente al sistema financiero es cierto, es cierto que serán los primeros de ver las consecuencias negativas, que finalmente las sufrirá el guatemalteco que hace uso del sistema financiero, que no solo son los bancos, sino cooperativas de ahorro y crédito, entidades reclutadoras, casas de cambio, aseguradoras, que tienen relaciones hacia fuera y afuera nos verán con una bandera roja, que se llamará país no cooperante», enfatizó De León.
El jefe de la SIB remarcó que era una actualización de la ley contra lavado de dinero, pues la vigente se aprobó hace más de 20 años ha quedado obsoleta.
De León respondió que avanzan con la aprobación de los reglamentos de la iniciativa de ley contra lavado de dinero en un 80 por ciento, por lo que trabajan para que las instituciones financieras tengan el tiempo suficiente de contar con los manuales respectivos.
«GAFI LAT viene a en febrero de 2027, no obstante, a partir de octubre el grupo evaluador empezará a tener interacción con la Superintendencia de Bancos para que empecemos a enviar información, documentos, llenar cuestionarios para analizar cuánto como país estamos comprometidos», añadió el superintendente de Bancos.
En caso de que Guatemala sea incluida en el listado gris, los bancos y remesadoras tendrían objeciones para enviar las remesas al país. A la vez, aclaró porqué se incluyeron a los notarios en la propuesta de ley que se iniciará a aprobar en el Pleno Legislativo.
#AhoraLH | Además, el jefe de la SIB, Saulo De León, responde por las «personas obligadas», entre ellas los notarios, y menciona como ejemplo Panamá.
📹✍️: Joel Maldonado/LH https://t.co/qgJqz1loRg pic.twitter.com/E53t3rnK1V
— Diario La Hora (@lahoragt) March 23, 2026
