Comercios que brindan algunos servicios bancarios, conocidos como agentes bancarios, estarían involucrados en posible lavado de dinero de Q5 mil millones, según una investigación que realiza el Ministerio Público (MP) luego de una denuncia presentada por la Intendencia de Verificación Especial (IVE) de la Superintendencia de Bancos (SIB).
A partir de la denuncia de la IVE, el MP procedió a ejecutar 22 diligencias de allanamiento a través de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, en coordinación con la Fiscalía Regional Metropolitana, y con el apoyo del Ministerio de Gobernación y del Ministerio de la Defensa Nacional.
Las acciones forman parte del operativo denominado “Ventanillas Paralelas”. De acuerdo con el MP, luego de la denuncia de la IVE se pudieron identificar operaciones financieras inusuales vinculadas a agentes bancarios que operaban principalmente en el municipio de San Pedro Soloma, Huehuetenango.
Se hizo un análisis financiero ampliado y se estableció de manera preliminar que la estructura investigada habría movilizado recursos que superan los Q5 mil millones, correspondientes al universo transaccional identificado hasta la fecha.
No obstante, el MP aclara que «dichos montos no constituyen determinación definitiva de responsabilidad penal, sino que forman parte del análisis técnico-financiero que continúa en desarrollo».
Una de las líneas de investigación apunta a que «los fondos podrían estar vinculados a actividades ilícitas de carácter transnacional, cuya naturaleza será determinada conforme avance el proceso penal».
El MP indicó que «la información relacionada con la investigación posee carácter reservado, por lo que no es posible proporcionar mayores detalles en esta etapa» resaltando el artículo 10 de la Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos.
Sobre este caso, el MP reporta la detención de Lucio L., Francisco D., Luis M., Augusto S., Ceferino G., Sebastián M., Ezequiel P. y Lucía F.
Asimismo, fue capturado Regino T. por el delito de violencia contra la mujer. Además, se incautó dinero en efectivo, cuyo conteo aún se realiza.
¿QUÉ SON LOS AGENTES BANCARIOS?
Son establecimientos comerciales que se han asociado con la banca para brindar algunos servicios, como por ejemplo, depósitos, según explica el portal Investopedia.
Asimismo, se pueden realizar operaciones como el cobro de remesas y pagos de servicios.
El BID Invest, del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) refiere que «cualquier clase de minorista puede ser agente: desde panaderías hasta farmacias y tiendas».
Allanamientos en desarrollo 🚨
La Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, en coordinación con la Fiscalía Regional Metropolitana, y con el apoyo del Ministerio de Gobernación y del Ministerio de la Defensa Nacional, ejecuta este día 22 diligencias de allanamiento,… pic.twitter.com/cBiSw9nY0w
— MP de Guatemala (@MPguatemala) February 16, 2026
ORGANIZACIONES MULTICRIMINALES
Recientemente, las autoridades de la SIB presentaron los resultados 2024-2025 alertando de la presencia en el país de organizaciones multicriminales, un fenómeno que existía fuera de Guatemala y ahora ha logrado penetrar en el país.
Dichas organizaciones participan en conjunto en diversas tipologías que estarían abarcando narcotráfico, corrupción, trata de personas, estafas y extorsiones.
Uno de los mecanismos observados es que estos grupos estarían operando a través de agentes bancarios para el cobro de extorsiones.
El informe de la SIB expone que durante 2025 se reportaron 184 denuncias relacionadas con las extorsiones. Asimismo, se detalló que hay 468 involucrados y el posible movimiento de Q62.3 millones asociado con las extorsiones.
«Dinero a la carta», la SIB alerta de la presencia de organizaciones multicriminales en el país
