La comisión de Economía y Comercio Exterior del Congreso de la República avanza en la discusión del dictamen de la iniciativa de ley contra lavado de dinero u otros activos y financiamiento contra el terrorismo, por lo que este 28 de enero integrantes de esa mesa de trabajo hicieron observaciones previo a firmar dicho dictamen de la propuesta que envió el Organismo Ejecutivo en 2025.
El diputado Jorge Ayala explicó que en esa iniciativa de ley se tipifican nuevas modalidades de lavado de dinero como las que utilizan criptomonedas y se actualizan las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) respecto de personas obligadas y profesiones como auditores, contadores y notarios.
«Las observaciones es como este cuerpo legal, al actualizar algunas de esas medidas, permiten clarificar algunas cosas que estaban en normativas a nivel de circulares o de menor categoría. Por ejemplo, la definición de las personas obligadas, le da facultad a la Intendencia de Verificación Especial (IVE) para adicionar a esas personas. Hoy, vamos a hacer carácter enumerativo y la comisión contra el combate del lavado, sería el mecanismo del cual podríamos adicionar a nuevas personas», agregó Ayala.
Asimismo, se refirió a la parte de las personas políticamente expuestas, pues en la normativa no hay una definición clara respecto de qué es, por lo que se propone fijarlo en ley, como también el plazo luego de dejar el cargo público se continúa siendo una persona expuesta políticamente.
El legislador resaltó que la propuesta de ley busca cambiar el enfoque basado en riesgo, porque permite asignar recursos y dedicación dependiendo del riesgo que presente la actividad como tal, el bien y servicio financiero que se analiza o a la persona que está solicitando esos productos.
Otros de los cambios es el carácter doloso o culposo del delito de lavado de dinero, pues se debe tener claro si el origen de los fondos es ilícito, por lo que buscan clarificar de mejor forma el instrumento legal.
Comisión de Economía prepara cambios a iniciativa de ley contra lavado
ESPERAN APROBACIÓN EN PRIMER PERIODO
El país deben contar con una nueva ley contra el lavado de dinero u otros activos y financiamiento contra el terrorismo, por lo que varios diputados deben aprobarla antes de 2027 para que la Superintendencia de Bancos la implemente y así evitar que el país sea incluido en una lista gris por el GAFI.
Ayala espera que en las próximas semanas se tenga el dictamen listo y así que la iniciativa de ley empiece su aprobación en el Pleno.
«Reconocemos que hay dos categorías, las personas obligadas. Todo el régimen financiero forma sujetos a supervisión, pero también aplica a personas obligadas como los no financieros que son las casas de cambio, inmobiliarias y ventas de vehículos, las de joyería, que ya están enumeradas, pero también se están incluyendo a profesionales que deben tener una función de debida diligencia a los clientes, por lo que es importante enviar un mensaje para los profesionales como notarios donde se fijan las funciones, como el conocer a sus clientes y conservar documentos por cinco años», añadió Ayala.
