Aumenta en más del 300% el monto denunciado por lavado de dinero, según reportes de IVE

La Intendencia de Verificación Especial (IVE) reporta un incremento en el monto denunciado por lavado de dinero en más del 300%, en comparación con lo denunciado en 2024.

Esto lo dio a conocer la Superintendencia de Bancos (SIB) en su informe estadístico sobre las acciones desarrolladas por la IVE, Personas Obligadas (PO) y entidades que conforman el sistema de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (LD/FT) en Guatemala.

De esa cuenta, destaca que al 31 de mayo de 2025 el monto denunciado por la IVE ante el Ministerio Público (MP) se ha incrementado en un 323.1% respecto del 31 de mayo de 2024.

Del 1 de enero 2024 al 31 de mayo de ese mismo año, se reportaron Q2 mil 844.6 millones denunciador por la IVE ante el MP. Mientras que del 1 de enero al 31 de mayo del presente año, el monto denunciado asciende a Q12 mil 036.9 millones.

OTROS INCREMENTOS

Esta cifra de los Q12 mil millones supera al total del monto denunciado del 2024, que fue de Q9 mil 133.3 millones.

La SIB explica que los Q12 mil millones son producto de 131 denuncias presentadas ante el MP. Esto se traduce en un incremento de 3.1% en cuanto a cantidad de denuncias elaboradas por la IVE y enviadas al MP, con relación a las de enero a mayo del 2024.

De la misma forma, la cantidad de involucrados en denuncia, del 1 de enero al 31 de mayo del presente año, registra un aumento del 54% respecto al mismo periodo del 2024.

Con estos datos, la SIB refiere que el monto promedio por denuncia es de Q91.9 millones durante el año en curso.

La SIB explica que la IVE, a través de las denuncias, da a conocer al MP la existencia de ciertos hechos y aporta los medios probatorios correspondientes constatados  por medio de análisis de la información.

Como consecuencia, al confirmar que hay operaciones o patrones de lavado de dinero  u otros activos y se identifican indicios de la comisión de alguno de los delitos, la IVE tiene la obligación de denunciar.

Esto quedó establecido en el literal «e)» del artículo 33 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos que ordena: «En caso de indicio de la comisión de un delito, presentar la denuncia correspondiente ante las autoridades competentes, señalar y aportar los medios probatorios que sean de su conocimiento u obren en su poder».

¿QUÉ ES EL LAVADO DE DINERO?

De acuerdo con la ley en mención, el lavado de dinero es un delito que incluye las siguientes acciones:

Cuando se invierta, convierta, transfiera o realice cualquier transacción financiera con bienes o dinero, sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto, proceden o se originan de la comisión de un delito.

Asimismo, es lavado de dinero  quien adquiera, posea, administre, tenga o utilice bienes o dinero sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto, proceden o se originan de la comisión de un delito.

También se comete el referido delito quien oculte o impida la determinación de la verdadera naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de bienes o dinero o de derechos relativos a tales bienes o dinero, sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto de la comisión de un delito.

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